東莞金融機構多措并舉發(fā)展綠色金融優(yōu)先支持綠色信貸投放

2024年07月23日

綠色發(fā)展是高質量發(fā)展的底色，綠色金融作為金融“五篇大文章”之一，為實現(xiàn)東莞高質量發(fā)展提供動能。目前，東莞各金融機構聚焦綠色產業(yè)需求，優(yōu)先保障綠色信貸規(guī)模，多措并舉推動綠色金融發(fā)展。

信貸傾斜提高綠色貸款占比

今年以來，信貸支持綠色產業(yè)發(fā)展的力度持續(xù)增強，為東莞市綠色經濟發(fā)展提供有力的金融保障。據了解，中國人民銀行東莞市分行充分利用信貸導向評估，引導金融機構著力發(fā)展綠色金融，提升綠色低碳重點領域金融服務。2024年一季度，綠色貸款余額2574億元，同比增長50.7%，高于同期各項貸款增速41.9個百分點。

其中，截至今年一季度末，建設銀行東莞市分行綠色貸款余額451億元，比年初新增88億元，增速達24%；綠色貸款余額占各項貸款比例為27%，較年初提升6%。建設銀行東莞市分行有關負責人表示，該行設立綠色金融年度、各季度發(fā)展目標，引導信貸資源不斷流入綠色發(fā)展領域；提升新發(fā)放貸款中綠色金融占比，保證綠色金融增速高于對公貸款、各項貸款增速。

郵儲銀行東莞市分行最新數(shù)據顯示，上半年綠色貸款新增放款2億元，結余49.88億元，增速達46.18%。去年以來，該行主要向污水處理公司累計發(fā)放5.5億元，結余7.38億元，用于污水處理設施建設運營項目；向房地產開發(fā)商發(fā)放15億元，用于綠色建筑建設項目。

興業(yè)銀行東莞分行人員表示，截至2024年6月末，該行綠色貸款余額合計37.95億元，較年初增加10.52億元。該行綠色貸款主要支持制造業(yè)、光伏及儲能等清潔能源、綠色建筑等。截至2024年6月，興業(yè)銀行東莞分行已批復光伏項目貸款客戶25家，獲批金額超10億元，已投放光伏項目貸款超過5.3億元，覆蓋上市企業(yè)、中小民營企業(yè)等。同時，園區(qū)金融作為該行企金發(fā)展新賽道，已累計批復園區(qū)貸款20筆，批復金額超過130億元。

產品創(chuàng)新支持綠色產業(yè)發(fā)展

東莞金融行業(yè)提供創(chuàng)新產品和綜合服務方案，滿足綠色產業(yè)多方面的資金需求。

例如，興業(yè)銀行東莞分行為綠色產業(yè)量身定制綜合服務方案。據了解，興業(yè)銀行重點布局光伏及儲能等清潔能源行業(yè)及綠色建筑行業(yè)。去年，興業(yè)銀行東莞分行審批東莞某科技發(fā)展有限公司銀團項目貸款10億元，專項用于旗下科學園一期項目的開發(fā)建設，業(yè)務期限不超過15年，項目預計于2024年7月建造完成。在興業(yè)銀行分行積極推動下，申請人向財產保險公司投保綠色建筑性能責任保險。該筆綠色建筑性能責任保險保障建筑物建成運行后星級標準為一星級，并經第三方綠色建筑評價機構檢查通過。不僅園區(qū)開發(fā)項目貸款可以認定為綠色貸款，住房按揭貸款也可以認定為綠色貸款，因此，該行針對該項目，在貸款利率方面給予了一定的優(yōu)惠。最后該筆綠色建筑貸款的落地，為企業(yè)樹立節(jié)能環(huán)保正面形象，保障該集團后續(xù)在該行9億元工改工項目貸款順利審批落地。

綠色金融創(chuàng)新不斷。建行東莞市分行探索綠色金融與普惠金融、涉農信貸、供應鏈、產業(yè)園區(qū)建設等重點領域的協(xié)同支撐、融合共進，加大運用推廣“碳惠貸”“分布式光伏支持貸”等總行、省行創(chuàng)新產品滿足市場需求，進一步提升各板塊的綠色成色。

為助力綠色低碳經濟發(fā)展，廣發(fā)銀行東莞分行積極與微眾銀行股份有限公司開展“微車貸”聯(lián)合貸款業(yè)務，持續(xù)加大汽車消費信貸支持，增加金融服務供給，通過線上化、智能化、綠色化的金融服務方案，實現(xiàn)從審批時效到用戶體驗的多層次矩陣式升級，以實際行動投身助力“碳達峰”“碳中和”。截至2024年6月末，該分行微車貸余額超35億元。

政策引導推動傳統(tǒng)產業(yè)綠色低碳轉型

傳統(tǒng)產業(yè)進行綠色低碳轉型，涉及金額大、時間長，可能加大企業(yè)經營壓力。銀行業(yè)通過利率優(yōu)惠等政策引導，積極支持傳統(tǒng)產業(yè)綠色低碳轉型發(fā)展。

在支持傳統(tǒng)產業(yè)綠色低碳轉型方面，廣發(fā)銀行東莞分行表示，該行可為企業(yè)提供融資、結算、財險保險保障等綜合金融服務。為緩解綠色低碳轉型帶來的經營壓力，該行可為企業(yè)項目周轉建設提供固定資產貸款，為企業(yè)日常經營周轉提供流動資金貸款，滿足企業(yè)多方面資金需求。同時，該行發(fā)揮金融央企成員優(yōu)勢，聯(lián)合中國人壽集團成員單位，為企業(yè)轉型改造相關設備資產提供保險服務。

郵儲銀行東莞市分行則表示，該行明確綠色金融政策導向，制定風險政策與風險限額方案，堅決遏制高耗能、高排放、低水平項目，結合行內實際，對“兩高”及風險敏感行業(yè)實施限額管理，積極支持“兩高”等傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳轉型發(fā)展。

興業(yè)銀行東莞分行則在組織架構、利率優(yōu)惠、授信審批等方面均給予傳統(tǒng)產業(yè)傾斜政策，支持傳統(tǒng)產業(yè)綠色低碳轉型發(fā)展。在組織架構方面，該行企金部設置綠色金融專員，主要負責推進綠色金融業(yè)務發(fā)展，宣貫綠色金融產品及政策。在利率優(yōu)惠方面，一是執(zhí)行總行制定綠色金融貸款定價補貼政策，二是對于獲得人行碳減排支持工具支持的貸款，將其獲得的低成本資金全額、及時、精準直達返還給對應的經營機構。在授信審批方面，對于符合綠色貸款的業(yè)務可申請“綠色通道”，在盡職調查、項目評估、貸款審批等環(huán)節(jié)，優(yōu)先受理、優(yōu)先審批、優(yōu)先投放。

綠色金融發(fā)展成效顯現(xiàn)。接下來，東莞金融業(yè)將持續(xù)豐富綠色金融產品體系，為綠色金融提供差異化支持，寫好綠色金融大文章。